Why Firma?
Claude가 개인 자산 분석가가 됩니다. Firma는 보유 종목, 순자산, 현금흐름, 실시간 시장 데이터를 모두 내 컴퓨터 안에서 Claude에 전달합니다. 그래서 모든 질문에 일반론이 아닌 실제 상황에 기반한 답이 돌아옵니다.
문제
미국 시장에 투자하고, 어딘가에 지출을 기록하며, 순자산은 대략 알고 있습니다.
그러나 "대략 안다"는 것은 정확히 안다는 것과 다릅니다.
마지막으로 다음 질문에 답해본 것이 언제인가요? 자산이 늘고 있는가?
포트폴리오가 너무 한 종목에 쏠려 있지 않은가? 거시경제가 지금 내 자산에
어떤 영향을 미치는가?
금융 앱은 대시보드를 줍니다. 스프레드시트는 셀을 줍니다.
어느 쪽도 답을 주지는 않습니다.
Firma로 물을 수 있는 것
Claude Desktop · firma MCP 연결됨
사용자
나 자산이 쌓이고 있는 거 맞아?
Claude
네. 순자산은 지난 12개월간 $294k에서 $427k로 늘었습니다. 12개월 동안 $133k 상승했고, 포트폴리오는 미실현 기준 +$66k (+48.8%)입니다. 현금흐름도 견고합니다. 월 평균 $6.2k를 저축하고 있고, 저축률은 48%입니다.
주의할 점은 한 가지입니다. TSLA가 비중의 74%를 차지합니다. TSLA가 10% 움직이면 순자산은 약 7% 움직입니다. 거시경제는 현재 우호적이고(스트레스 지수 4/100, 5개 레짐 신호 모두 risk-on), 실제 위험은 시장이 아니라 집중도입니다.
사용자
이번 주에 챙길 거 있어?
Claude
MSFT 실적 발표는 4/29 AMC (EPS 추정치 $4.14), AAPL 실적 발표는 4/30 AMC (EPS 추정치 $1.98)입니다. 두 종목을 합치면 포트폴리오의 9.6%입니다. 관리할 만한 수준이지만 같은 주에 몰려 있습니다. VIX는 19.3으로 보통 수준이고, 보유 종목에 직접적 영향을 주는 거시경제 발표는 이번 주 없습니다.
이 답변은 거래 내역, 월별 자산 스냅샷, 현금흐름 기록, 실시간 거시경제
데이터를 종합해 생성됩니다. 모든 데이터는 내 컴퓨터에 저장됩니다.
Claude를 분석가로 만드는 것
일반론이 아닌, 사용자 목표 기반 답변
프로필(5개 항목, 모두 선택 입력)이 등록되면 “순자산 $441K”는 “FIRE 목표의 44%, 12년 남음”으로 표시됩니다. 거래마다 기록한 사유(reason)를 통해 Claude는 사용자의 투자 논거가 실제로 실현되었는지 추적합니다.
분석 프레임워크가 자동으로 작동
위험한 매수에 대한 사전 부검(pre-mortem), 집중도 변화 시 리밸런싱, 연말 절세 매도(tax-harvest), 거시경제 질문에 대한 시나리오 분석. Claude가 질문에 따라 알아서 적용하므로 명령어를 외울 필요가 없습니다.
데이터는 내 컴퓨터에만 저장
모든 데이터는
~/.firma/firma.db에 저장됩니다. 계정도, 클라우드 동기화도, 구독도 없습니다. 시장 데이터는 본인의 Finnhub과 FRED API 키로 직접 가져옵니다. Firma 서버를 거치지 않습니다.데이터가 없을 때는 답을 만들지 않음
답변에 필요한 데이터가 아직 로드되지 않았다면 Claude는 무엇이 부족한지, 그리고 그 한 가지를 어떻게 해결할지 안내합니다. 그럴듯해 보이는 답을 지어내지 않습니다.
파워 유저는 모든 작업을 터미널에서도 수행할 수 있습니다.
모든 MCP 도구에는 그에 대응하는
firma 명령어가 있습니다.
CLI 레퍼런스에서 확인할 수 있습니다.대상 사용자
미국 시장에 투자하며 Claude Desktop을 쓰는 개발자.
터미널 사용에 익숙해야 합니다. 설치는 약 5분이며,
기존 거래 내역이 스프레드시트나 CSV로 있다면 파일을 Claude에
전달하는 것만으로 전체를 가져올 수 있습니다.
시작하기 → 기존 데이터 가져오기 →